3 Trends, die ETF-Investoren im Jahr 2017 beeinflussen könnten

Ein neuer Bericht von Moody's legt nahe, dass bis 2024 passive Anlagen wie Index- und Exchange Traded Funds (ETFs) werden ihre aktiven Pendants bei der Popularität überholen. Derzeit machen passive Anlagen weltweit Vermögenswerte von 6 Billionen US-Dollar aus und 28,5 Prozent des verwalteten Vermögens (AUM) der US-amerikanischen Moody's-Gruppe werden in den nächsten vier bis sieben Jahren auf mehr als 50 Prozent steigen.

Während die langfristigen Aussichten für passive Anlagen solide sind, sollten ETF-Anleger auch die unmittelbare Zukunft im Auge behalten. Insbesondere sollten Anleger sich der Trends bewusst sein, die sich auf die ETF-Branche und damit auf ihre Gewinne auswirken können. (Siehe: Einführung in Exchange Traded Funds. )

1. ETF-Gebühren können weiterhin fallen

Börsengehandelte Fonds schreiben ihre Beliebtheit zum Teil der Tatsache zu, dass sie weniger kostspielig sind als andere Arten von Anlageinstrumenten. Ihre Anziehungskraft auf niedrige Kosten könnte sich 2017 erhöhen, da mehrere Top-ETF-Anbieter versuchen, die Anlagegebühren zu senken. (Lesen: 3 Möglichkeiten, hohe ETF-Gebühren zu vermeiden.)

Anfang Februar gab Schwab (SCHW) bekannt, dass es die Provisionen für seine ETFs senken und die Kosten von 8 auf 8 reduzieren werde. 95 bis 6 $. 95 pro Handel. Vanguard kündigte kürzlich auch an, dass es die Kostenquoten für eine Reihe von Investitionen reduzieren werde, darunter 12 seiner ETFs. Das ist das dritte Mal in so vielen Monaten, dass Vanguard die Kostenquote gesenkt hat, was den Investoren 143 Millionen US-Dollar einbrachte.

Diese Bewegungen spiegeln einen breiteren Trend innerhalb der ETF-Branche wider. Laut Morningstar haben 63% der börsengehandelten Produkte in den letzten fünf Jahren ihre Kostenquote reduziert. Diese Abwärtsbewegung wird hauptsächlich durch die steigende Nachfrage der Investoren nach kosteneffizienten Investitionen getrieben. Wenn die Kosten im Jahr 2017 weiter sinken, könnten mehr Investoren einsteigen, um die Vorteile zu nutzen.

2. Thematische ETFs gewinnen an Fahrt

Börsengehandelte Fonds sind nicht alle gleich, und thematische ETFs fangen an, sich in großem Stil durchzusetzen. Diese Arten von ETFs stützen ihre Asset-Allokation auf ein bestimmtes Thema, und alle zugrunde liegenden Vermögenswerte des Fonds spiegeln dieses Thema in gewisser Weise wider. Das bedeutet, dass Sie ETFs finden können, die sich auf einen bestimmten Sektor beziehen, zum Beispiel Biotech oder Gesundheitswesen.

Für Anleger können thematische ETFs attraktiver sein als die Standard-ETF-Optionen. Zum einen können Sie mit themenbezogenen Investitionen Ihr Geld in das stecken, was Sie am meisten leiden. Sie können sich auf Branchen oder Sektoren konzentrieren, die Ihr Interesse wecken, ohne in Fahrzeuge investieren zu müssen, die dieses Kriterium nicht unbedingt erfüllen.

Das ist ein Plus, wenn Sie versuchen, über die übliche Mischung von ETF-Entscheidungen hinaus zu diversifizieren, aber die Anleger sollten mit Vorsicht vorgehen. Ein thematischer ETF kann sich als riskanter erweisen, wenn Sie in eine sehr enge Nische des Marktes oder in einen Sektor investieren, der relativ unerprobt ist.Wenn sich Ihre gewählte Nische nicht durchsetzt, könnte dies Ihr Portfolio anfällig für Verluste machen.

3. ETF-Investoren werden mehr Auswahlmöglichkeiten haben Laut Morningstar haben 249 börsengehandelte Produkte 2016 ihr Debüt gegeben und 114 ETFs geschlossen. Es gibt zwar Fonds, die nicht über die nötige Haftkraft verfügen, um auf dem Markt zu bleiben, aber 2017 dürfte sich die ETF-Auswahl weiter ausdehnen. Mehr Auswahl bedeutet mehr Diversifizierungsmöglichkeiten, die in diesem Jahr noch wichtiger werden könnten, wenn die Zinsen weiter steigen.

Bereits jetzt weisen Experten Investoren auf Anleihen-ETFs hin, um sich gegen steigende Zinsen abzusichern. Weitere verfügbare Anleihen-ETFs könnten für Anleger ein Segen sein, die sich von fallenden Anleiherenditen erholen wollen. Der Schlüssel besteht darin, die Duration der Basiswerte innerhalb eines Rentenfonds zu berücksichtigen. Research von Schwab legt nahe, dass kurzfristige Anleihen tendenziell die beste Performance erzielen, wenn die Zinsen steigen. Bond-ETFs können auch eine gewisse Isolierung gegen steigende Inflation bieten, die bei Renditen wegfressen kann.

The Bottom Line

Von niedrigeren Kosten über eine verbesserte Diversifizierung bis hin zu einer höheren Steuereffizienz gibt es viele Gründe, über die Aufnahme von börsengehandelten Fonds in Ihr Portfolio nachzudenken. Ganz gleich, ob Sie beabsichtigen, zum ersten Mal in ETFs einzusteigen oder bereits die Früchte der ETF-Investitionen zu ernten - es ist wichtig, das kommende Jahr im Auge zu behalten. Wenn die Zinsen steigen, kann die Inflation sinken und ETFs können eine gewisse Stabilität bieten, wenn der Markt schwankt.