Zertifizierter Finanzplaner - CFP

Was ist ein "Certified Financial Planner - CFP"

Ein zertifizierter Finanzplaner (CFP) bezieht sich auf die Zertifizierung, die dem Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. gehört und verliehen wird. Die CFP-Bezeichnung wird an Personen vergeben, die die anfänglichen und laufenden Zertifizierungsanforderungen des CFP-Vorstands erfolgreich erfüllen. Personen, die ein CFP-Profi werden möchten, müssen umfangreiche Prüfungen in den Bereichen Finanzplanung, Steuern, Versicherung, Nachlassplanung und Ruhestand absolvieren.

UNTERBRECHUNG "Certified Financial Planner - CFP"

Die Erlangung der CFP-Bezeichnung erfordert Erfahrung und einen erheblichen Arbeitsaufwand. CFP-Fachkräfte müssen jedes Jahr auch Weiterbildungsprogramme abschließen, um ihren Zertifizierungsstatus zu behalten.

Detaillierte Anforderungen zur Erlangung der CFP-Bezeichnung

Ein Kandidat, der die GFP erwerben möchte, muss die Anforderungen in vier Kategorien erfüllen: Ausbildung, CFP-Prüfung, Arbeitserfahrung und Ethik. Die Schulungsanforderungen enthalten zwei Hauptkomponenten. Erstens muss der Kandidat bestätigen, dass er einen Bachelor-Abschluss oder höher von einer akkreditierten Universität oder Hochschule, die vom US Department of Education anerkannt ist, besitzt. Zweitens muss der CFP-Vorstand eine Liste mit spezifischen Kursarbeiten in der Finanzplanung erstellen. Der größte Teil dieser zweiten Anforderung kann neben dem Schlusskurs umgangen werden, wenn der Kandidat eine von vielen anerkannten finanziellen Bezeichnungen wie CFA, CPA oder einen höheren Abschluss in Wirtschaft besitzt.

Alle Kandidaten müssen die CFP-Prüfung bestehen. Dies ist eine computerbasierte Prüfung, die von den Bewerbern innerhalb von drei Tagen abgelegt wird. Die Prüfung besteht aus 170 Multiple-Choice-Fragen, die sowohl eigenständige Fragen als auch Fragen zum Item-Set-Style beinhalten. Die Gewichtungen der Prüfungsthemen ändern sich regelmäßig, umfassen aber Bereiche wie Berufsverhalten und -vorschriften, Finanzplanungsgrundsätze, Bildungsplanung, Risikomanagement, Versicherungen, Investitionen, Steuerplanung, Vorsorgeplanung und Nachlassplanung. Der Kandidat wird in diesen Bereichen ebenso getestet wie seine Fähigkeit, Kunden-Planer-Beziehungen aufzubauen, Informationen zu sammeln, zu analysieren und Empfehlungen zu entwickeln, zu kommunizieren, umzusetzen und zu überwachen.

Für die Berufserfahrung müssen die Bewerber nachweisen, dass sie mindestens drei Jahre Vollzeit-Berufserfahrung in der Industrie oder zwei Jahre Berufsausbildung in der Branche haben, die weiteren individualisierten Anforderungen unterliegt .. Schließlich müssen die Ethik-Anforderungen, Kandidaten und CFP-Inhaber die Standards des CFP-Boards für professionelles Verhalten einhalten und regelmäßig Informationen über ihre Beteiligung an einer Vielzahl von Bereichen, wie kriminelle Aktivitäten, behördliche Anfragen, Insolvenzen, Kundenbeschwerden oder Kündigungen durch Arbeitgeber, offenlegen. ..Außerdem führt das CFP-Board umfangreiche Hintergrundkontrollen für alle Kandidaten durch. Der Erwerb der CFP-Prüfung hängt von allen oben genannten Anforderungen ab. Es liegt jedoch im Ermessen des CFP-Vorstands, ob die Benennung einer Person zuerkannt werden soll oder nicht.